قواعد أكثر صرامة بشأن غسل الأموال لمكافحة التهرب الضريبي وتمويل الإرهاب

سيُلزم التوجيه الرابع لمكافحة غسيل الأموال (AMLD) الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي لأول مرة بالاحتفاظ بسجلات مركزية للمعلومات عن المالكين "المستفيدين" النهائيين للشركات والكيانات القانونية الأخرى ، وكذلك الصناديق الاستئمانية. لم يتم تصور هذه السجلات المركزية في الاقتراح الأولي للمفوضية الأوروبية ، ولكن تم تضمينها من قبل أعضاء البرلمان الأوروبي في المفاوضات. يحدد النص أيضًا التزامات الإبلاغ المحددة للبنوك ومراجعي الحسابات والمحامين ووكلاء العقارات والكازينوهات ، من بين آخرين ، بشأن المعاملات المشبوهة التي يقوم بها عملاؤهم.'

ستكون السجلات المركزية في متناول السلطات ووحدات الاستخبارات المالية التابعة لها (بدون أي قيود) ، و "الكيانات الملزمة" (مثل البنوك التي تقوم بواجبات "العناية الواجبة تجاه العملاء") ، وكذلك للجمهور (على الرغم من أن الوصول العام قد يكون خاضعًا للتسجيل عبر الإنترنت للشخص الذي يطلبه ومقابل رسوم لتغطية التكاليف الإدارية) للوصول إلى السجل ، يجب على أي شخص أو منظمة (مثل الصحفيين الاستقصائيين أو المنظمات غير الحكومية) في أي حال إثبات مصلحة مشروعة في غسل الأموال المشتبه فيه ، تمويل الإرهاب والجرائم الأصلية التي قد تساعد في تمويلها ، مثل الفساد والجرائم الضريبية والاحتيال. يمكن لهؤلاء الأشخاص الوصول إلى معلومات مثل اسم المالك المستفيد وشهر وسنة الميلاد والجنسية وبلد الإقامة وتفاصيل الملكية. لن يكون أي إعفاء من الوصول الذي توفره الدول الأعضاء ممكنًا إلا "على أساس كل حالة على حدة ، في ظروف استثنائية".

لن يكون الوصول إلى معلومات السجل المركزي بشأن الصناديق متاحًا إلا للسلطات والكيانات الملزمة.

تدابير خاصة للأشخاص "المكشوفين سياسيًا"

يوضح النص القواعد المتعلقة بالأشخاص "المكشوفين سياسيًا" ، أي الأشخاص المعرضين لخطر الفساد أعلى من المعتاد بسبب المناصب السياسية التي يشغلونها ، مثل رؤساء الدول وأعضاء الحكومة وقضاة المحكمة العليا وأعضاء البرلمان ، وكذلك أفراد أسرهم.

يقول التوجيه ، في حالة وجود علاقات عمل عالية الخطورة مع هؤلاء الأشخاص ، يجب اتخاذ تدابير إضافية ، على سبيل المثال لتحديد مصدر الثروة ومصدر الأموال المعنية.

الإعلانات

تتبع تحويلات الأموال

كما وافق أعضاء البرلمان الأوروبي على لائحة "تحويلات الأموال" ، والتي تهدف إلى تحسين إمكانية تتبع دافعي الأموال والمدفوعين وأصولهم.

الخطوات التالية

سيكون أمام الدول الأعضاء سنتان لتحويل توجيه مكافحة غسيل الأموال إلى قوانينها الوطنية. سيتم تطبيق تنظيم تحويل الأموال بشكل مباشر في جميع الدول الأعضاء بعد 20 يومًا من نشره في الجريدة الرسمية للاتحاد الأوروبي.