كيف دمرت سياسة غامضة بنكًا أوروبيًا

في 10^th مارس 2015 ، وجهت شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية (FinCEN) ضربة قوية لبنك بريفادا دأندورا (BPA) من خلال تصنيف البنك على أنه "مصدر قلق رئيسي لغسيل الأموال" بموجب القانون الأمريكي - كتب ديك روش, الوزير الأيرلندي السابق للشؤون الأوروبية.

لم يكن لدى BPA أي تحذير بأنه كان قيد الفحص. لم تُمنح الفرصة للرد على مزاعم FinCEN أو الاطلاع على أدلتها.

أُحبطت محاولة تحدي FinCEN في المحاكم الأمريكية عندما عكست الوكالة تصنيفها لـ BPA على أساس أنه مع إغلاق البنك ، "لم يعد مصدر قلق رئيسي لغسيل الأموال". مع رفع التصنيف ، جادلت FinCEN أنه ليس لديها قضية للرد. وسارت محاكم الولايات المتحدة مع هذا "المنطق".

تم بيع بقايا BPA المفرغة من قبل السلطات الأندورية في عام 2016 إلى JC Flowers مقابل 29 مليون يورو ، وهو جزء بسيط من قيمتها الأصلية.

لم تنته القصة عند هذا الحد: تشير الأدلة الناشئة إلى أن تدمير BPA كان له علاقة بالسياسة الغامضة كما هو الحال مع غسيل الأموال ، وأن FinCEN تم لعبها كـ "أحمق مفيد" من قبل عملية شرطة سرية وأن تدخلها كان مقلقًا آخر. مثال للتوعية خارج الولايات المتحدة - يكتب ديك روش الوزير الأيرلندي السابق للشؤون الأوروبية.

ادعاءات لافتة للنظر.

كان جوهر قضية FinCEN هو أن إهمال BPA في إجراءات مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML-CFT) منح مبيضي الأموال من الأطراف الثالثة (TPMLs) الوصول إلى النظام المالي الأمريكي.

الإعلانات

هذه الادعاءات يعترض عليها بقوة المساهمون السابقون في BPA. وأشاروا إلى أن BPA تمتثل تمامًا للوائح ، وأن المنظمين الأندوريين تلقوا تقارير سنوية مفصلة وتقارير خبراء خارجيين مستقلين حول إجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. كما أشاروا إلى أن سلسلة من القضايا القضائية منذ عام 2015 لم تسفر عن نتائج غسل الأموال ضد BPA.  

يجادل المساهمون أيضًا بأنه نظرًا لأن الوكالة التنظيمية الرئيسية في أندورا كان يرأسها مدقق حسابات سابق شارك في إعداد التقارير حول BPA ، فإن السلطات الأندورية لديها رؤية فريدة لعمليات BPA.  

دعمت FinCEN قضيتها ضد BPA بأربعة ادعاءات لافتة للنظر ، طعن فيها المساهمون جميعًا.

يتعلق الادعاء الأول بأندريه بتروف الذي وُصف بأنه مغسل أموال تابع لطرف ثالث [TPML] "مشتبه به" لـ "صلات بـ Semion Mogilevich ، أحد المطلوبين العشرة الهاربين لمكتب التحقيقات الفيدرالي".  

كان بيتروف ، وهو مواطن روسي يعيش في إسبانيا ، عميلا لفيكتور كانايكين ، وهو عضو سابق في مجلس الدوما الروسي. في عام 2003 ، افتتح Kanaykin حسابًا في BPA بأموال محولة من بنك لاتفيا. بصفته وكيل Kanaykin ، Petrov ، كان لديه وصول محدود إلى الحساب. قام بتحويل 2.5 مليون يورو من خلال الحساب ، و 1.5 مليون يورو من حسابات بنكية في المملكة المتحدة ، والباقي من بنوك أندورا الأخرى.

قبل عامين من تصنيف FinCEN لشركة BPA ، ألقت السلطات الإسبانية القبض على بتروف للاشتباه في المساعدة في غسل 56 مليون يورو وهو رقم يشير إلى التعامل مع العديد من البنوك بخلاف BPA.

في الدعوى القضائية التي أعقبت اعتقال بتروف ، لم يتم التوصل إلى نتيجة مخالفة ضد BPA. بالإضافة إلى توضيح هذه النقطة ، يتساءل المساهمون عن سبب فشل FinCEN في فحص البنوك الأخرى في أندورا أو المملكة المتحدة أو لاتفيا التي لديها معاملات مع حساب Kanaykin.  

وتعلق ادعاء شبكة FinCEN الثاني بروايات مواطنين فنزويليين. وزعمت الوكالة الأمريكية أن ملياري دولار سُحبت من شركة Petroleos de Venezuela تم نقلها من خلال هذه الحسابات.

 يشير المساهمون مرة أخرى إلى العيوب في سرد ​​FinCEN. وأشاروا إلى أن الأموال في حسابات BPA جاءت ، بعد العناية الواجبة ، من البنوك الأمريكية والأندورية التي لم يلاحظ أي منها أي مخالفات. لقد أوضحوا أن الحسابات التي ظهرت في إجراءات المحكمة تم رفعها بعد عامين من الفحص. لم يتم العثور على مخالفات من قبل BPA.

ركز الادعاء الثالث لشبكة FinCEN على جاو بينغ وهو مواطن صيني وصفته الوكالة الأمريكية بأنه يعمل نيابة عن "منظمة إجرامية عابرة للحدود تشارك في غسيل الأموال والاتجار بالبشر على أساس التجارة".  

اعتقلت السلطات الإسبانية جاو بينغ في عام 2012. وفي ذلك الوقت وصفته رويترز بأنه "أعلى مستوى صيني في إسبانيا".

اتهم المدعي العام لمكافحة الفساد في إسبانيا جاو بينغ وأكثر من 100 من شركائه بارتكاب احتيال ضريبي منتظم في الفترة من 2010 إلى 2012. وشملت التهم التنظيم الإجرامي والرشوة والتهريب وغسيل الأموال والجرائم ضد وزارة الخزانة والتهديد بالاحتجاز غير القانوني. 

زعمت FinCEN أن Gao Ping "دفع عمولات باهظة لمسؤولي BPA لقبول الودائع النقدية في حسابات أقل تمحيصًا وتحويل الأموال إلى شركات وهمية محددة مشتبه بها في الصين". كما زعمت أن جاو بينغ حاول رشوة BPA للاحتفاظ بحساب رافائيل بالاردو ، وهو شريك تجاري.

يشير المساهمون إلى أن Gao Ping ليس لديه حسابات في BPA ، ولم يكن لديه تعاملات مباشرة مع البنك ، ورفضوا الإيحاء بأنه عرض رشاوى للاحتفاظ بحساب Pallardo.

وأشاروا إلى أنه في عام 2010 ، دفعت الزيادة في المعاملات على حساب Pallardo BPA إلى طلب مراجعة من KPMG. لم تجد شركة KPMG أي نشاط غير قانوني ولكنها ذكرت أن الحساب مرتبط بالتهرب الضريبي الأسباني. لم يكن الاحتفاظ بأموال في أندورا للتهرب من الضرائب في إسبانيا جريمة في أندورا ، ومع ذلك ، نظرًا لأن BPA كانت تتوسع في إسبانيا ، فقد أسقطت Pallardo كعميل في عام 2011 قبل عام من اعتقال Gao Ping وقبل أربع سنوات من تصنيف FinCEN على أنها BPA.  

بالإضافة إلى تسليط الضوء على أوجه القصور المحددة في `` أدلة '' FinCEN على قضايا بتروف وفنزويلا وغاو بينغ ، يشير مساهمو BPA أيضًا إلى أن جميع الحالات الثلاث تمت تغطيتها في فحص خارجي خاص ومستقل قدم إلى الوكالة التنظيمية لأندورا ، INAF ، في عام 2014.

في "القضية" الرابعة ، زعمت FinCEN وجود صلة بين BPA وفرد تم تحديده على أنه "TPML 4" ، الذي عمل مع كارتل سينالوا للمخدرات ، أقوى منظمة تهريب المخدرات في الأمريكتين. رفض المساهمون في BPA اقتراح أي روابط مع الكارتل وأشاروا إلى أن FinCEN لم تقدم أي دليل يثبت عكس ذلك.     

شواهد

تم تشتيت الستار الذي أطلقته المحاكم الأمريكية على إجراءات FinCEN بسبب الإجراءات القانونية في إسبانيا وأندورا. الأدلة في هذه الحالات تشكك في تصرفات FinCEN وتسلط الضوء على الدور الذي لعبته عملية سرية للشرطة الإسبانية.

أصبح تقرير المصير الكتالوني قضية رئيسية في السياسة الإسبانية عام 2010. عارضت حكومة ماريانو راخوي الفكرة بشكل قاطع ، وسمحت بتشكيل عملية شرطة سرية ، عملية كاتالونيا ، التي ركزت على تقويض مصداقية القادة الكاتالونيين.

تم فتح تحقيق في عام 2015 في الأنشطة التجارية لمدير الشرطة السابق خوسيه مانويل فياريجو ، مما أدى إلى إنتاج مادة رائعة حول قضية BPA.  

أغضب فياريجو من التهم الموجهة إليه ، وأطلق مواد متفجرة في عملية كاتالونيا ، التي كان لاعبا محوريا فيها.

في دليل محلف أمام محكمة أندورا تحقق في قضية BPA ، شهد فيلاريجو أنه تلقى تعليمات بتقديم معلومات ضارة للغاية عن BPA وفرعها Banco Madrid إلى وزارة الخزانة الأمريكية.

في التقارير الإعلامية ، أوضح فياريجو كيف تم إرسال "زملاء المخابرات" الأمريكيين و FinCEN ، اعتقادًا منه بأن BPA لم تكن متعاونة بشكل كامل ، "تقارير مليئة بالأكاذيب" بما في ذلك مزاعم حول "العملاء الفنزويليين والروس" لشركة BPA.  

كشف تسجيل سري تم تسجيله في مارس 2014 وتم إصداره في مايو الماضي عن قيادة عملية كاتالونيا التي تناقش كيفية الاستخراج غير القانوني للمعلومات الضارة بالقيادة الانفصالية الكاتالونية من BPA.

يدعم التسجيل بقوة مزاعم مساهمي BPA ، الإخوة Ciero ، بأن السلطات الإسبانية ، باستخدام الابتزاز والإكراه والابتزاز ، أجبرت BPA على تسليم معلومات مصرفية خاصة تتعلق بالزعيم الكتالوني القديم جوردي بوجول إلى مارسيلينو مارتن بلاس ، الرئيس السابق من وحدة الشؤون الداخلية في الشرطة الوطنية الإسبانية ، وهو لاعب رئيسي آخر في عملية كاتالونيا.  

في مقابلة تلفزيونية في مايو ، وصف فيلاريجو الأساليب المستخدمة ضد BPA بأنها "غير قانونية" ووصف البنك بأنه "أكبر ضحية لعملية كاتالونيا".

أقر الكونجرس الإسباني بوجود عملية كاتالونيا. خلص البرلمان الكتالوني إلى أن ماريانو راخوي وأعضاء إدارته تآمروا لتشويه سمعة الخصوم السياسيين.

في يونيو الماضي ، استدعى قاض أندورا رئيس الوزراء الإسباني السابق راخوي واثنين من وزرائه السابقين والمسؤولين السابقين في وزارة الداخلية الإسبانية للإدلاء بشهادتهم كمتهمين فيما يتعلق بعملية كاتالونيا والدور الذي لعبته في انهيار BPA. راجوي يطعن في الاستدعاء في محاكم مدريد.

في حين أن الأمر سيستغرق بعض الوقت حتى تنتهي جميع القضايا القانونية المتعلقة بـ BPA ، فمن الواضح أن السياسات الغامضة لعبت دورًا رئيسيًا في قضية BPA. من الواضح أيضًا أن هذه القضية هي مثال آخر مقلق للتواصل الأمريكي خارج الحدود ، وهي قضية كان الاتحاد الأوروبي صامتًا للغاية بشأنها.  

ديك روش وزير إيرلندي سابق للشؤون الأوروبية ووزير سابق للبيئة. كان لاعباً رئيسياً في رئاسة أيرلندا للاتحاد الأوروبي عام 2004 ، والتي شهدت أكبر توسع للاتحاد الأوروبي على الإطلاق عندما انضمت 10 دول إلى العضوية في 1 مايو 2004.  

حصة هذه المادة: