مكافحة غسيل الأموال: المجلس والبرلمان يتفقان على إنشاء هيئة جديدة

توصل المجلس والبرلمان إلى اتفاق مؤقت بشأن إنشاء هيئة أوروبية جديدة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AMLA) - وهي محور حزمة مكافحة غسل الأموال، والتي تهدف إلى حماية مواطني الاتحاد الأوروبي والنظام المالي للاتحاد الأوروبي من غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

سيكون لـ AMLA صلاحيات إشرافية مباشرة وغير مباشرة على الكيانات الملتزمة عالية المخاطر في القطاع المالي. ويستبعد هذا الاتفاق اتخاذ قرار بشأن موقع مقر الوكالة، وهو أمر لا يزال قيد المناقشة في مسار منفصل.

ونظرًا لطبيعة الجرائم المالية العابرة للحدود، ستعمل الهيئة الجديدة على تعزيز كفاءة إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، من خلال إنشاء آلية متكاملة مع الجهات الرقابية الوطنية لضمان امتثال الكيانات الملزمة للجريمة المالية. الالتزامات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في القطاع المالي. سيكون لـ AMLA أيضًا دور داعم فيما يتعلق بـ القطاعات غير الماليةو تنسيق وحدات الاستخبارات المالية في الدول الأعضاء.

بالإضافة إلى السلطات الإشرافية ومن أجل ضمان الامتثال، في حالات الانتهاكات الجسيمة أو المنهجية أو المتكررة للمتطلبات المطبقة بشكل مباشر، ستقوم الهيئة بما يلي: فرض عقوبات مالية على الجهات الملزمة المختارة.

السلطات الإشرافية

يضيف الاتفاق المؤقت صلاحيات إلى قانون مكافحة غسل الأموال الإشراف المباشر أنواع معينة من المؤسسات الائتمانية والمالية، بما في ذلك مقدمو خدمات الأصول المشفرةإذا كانت تعتبر عالية المخاطر أو تعمل عبر الحدود.

ستقوم AMLA بتنفيذ أ اختيار المؤسسات الائتمانية والمالية والتي تمثل خطورة كبيرة في العديد من الدول الأعضاء. سيتم الإشراف على الكيانات الملزمة المختارة من قبل فرق إشرافية مشتركة بقيادة AMLA والتي ستقوم، من بين أمور أخرى، بإجراء التقييمات وعمليات التفتيش. ويعهد الاتفاق إلى السلطة الإشراف على ما يصل إلى 40 مجموعة وكيانًا في عملية الاختيار الأولى.

في حالة الكيانات الملزمة غير المختارةوسيظل الإشراف على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على المستوى الوطني في المقام الأول.

بالنسبة القطاع غير الماليسيكون لـ AMLA دور داعم، حيث تقوم بإجراء المراجعات والتحقيق في الانتهاكات المحتملة في تطبيق إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. سيكون لدى AMLA القدرة على إصدار توصيات غير ملزمة. سيكون المشرفون الوطنيون قادرين على إنشاء كلية طوعية لكيان غير مالي يعمل عبر الحدود إذا لزم الأمر.

تعمل الاتفاقية المؤقتة على توسيع نطاق ومحتوى قاعدة البيانات الإشرافية الخاصة بـ AMLA من خلال مطالبة الهيئة بإنشاء قاعدة بيانات محدثة باستمرار. قاعدة البيانات المركزية للمعلومات ذات الصلة بالنظام الإشرافي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

عقوبات مالية مستهدفة

ستقوم الهيئة بمراقبة أن الكيانات الملزمة المختارة لديها سياسات وإجراءات داخلية معمول بها لضمان تنفيذ العقوبات المالية المستهدفة وتجميد الأصول ومصادرتها.

الحكم

سيكون لـ AMLA مجلس عام يتكون من ممثلين عن المشرفين ووحدات الاستخبارات المالية من جميع الدول الأعضاء، ومجلس تنفيذي، سيكون بمثابة الهيئة الإدارية لـ AMLA، ويتكون من رئيس الهيئة وخمسة أعضاء مستقلين متفرغين.

وقام المجلس والبرلمان بإلغاء حق النقض الذي تتمتع به المفوضية على بعض صلاحيات المجلس التنفيذي، ولا سيما صلاحياتها المتعلقة بالميزانية.

نفخ الصافرة

ويقدم الاتفاق المؤقت آلية معززة للإبلاغ عن المخالفات. وفيما يتعلق بالكيانات الملزمة، فإن قانون مكافحة غسل الأموال سوف يتعامل فقط مع التقارير الواردة من القطاع المالي. وسيكون أيضًا قادرًا على حضور التقارير المقدمة من موظفي السلطات الوطنية.

الخلافات

سيتم منح AMLA صلاحية تسوية الخلافات ذات الأثر الملزم في سياق كليات القطاع المالي، وفي أي حالة أخرى، بناءً على طلب المشرف المالي.

مقعد مكافحة غسل الأموال

ويتفاوض المجلس والبرلمان الأوروبي حاليًا حول مبادئ عملية اختيار موقع مقر الهيئة الجديد. بمجرد الموافقة على عملية الاختيار، سيتم الانتهاء من عملية الاختيار للمقعد وسيتم إدراج الموقع في اللائحة.

الخطوات التالية

وسيتم الآن الانتهاء من نص الاتفاقية المؤقتة وتقديمه إلى ممثلي الدول الأعضاء والبرلمان الأوروبي للموافقة عليه. وفي حالة الموافقة عليه، سيتعين على المجلس والبرلمان اعتماد النصوص رسميًا.

ولا تزال المفاوضات بين المجلس والبرلمان بشأن لائحة متطلبات مكافحة غسل الأموال للقطاع الخاص والتوجيه الخاص بآليات مكافحة غسل الأموال مستمرة.

خلفيّة

في 20 يوليو 2021، قدمت المفوضية حزمة من المقترحات التشريعية لتعزيز قواعد الاتحاد الأوروبي بشأن مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML/CFT). تتكون هذه الحزمة من:

• لائحة تنشئ هيئة جديدة لمكافحة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي (AMLA) والتي سيكون لها صلاحيات فرض العقوبات والجزاءات
• لائحة تعيد صياغة لائحة تحويل الأموال والتي تهدف إلى جعل عمليات نقل الأصول المشفرة أكثر شفافية وقابلة للتتبع بالكامل
• لائحة متطلبات مكافحة غسل الأموال في القطاع الخاص
• توجيهات بشأن آليات مكافحة غسل الأموال

توصل المجلس والبرلمان إلى اتفاق مؤقت بشأن لائحة تحويل الأموال في 29 يونيو 2022.

• مقترح اللجنة بشأن مكافحة غسل الأموال
• مقترح اللجنة بشأن تنظيم مكافحة غسل الأموال
• مقترح اللجنة بشأن توجيهات مكافحة غسل الأموال
• مكافحة غسل الأموال: تم التوصل إلى اتفاق مؤقت بشأن شفافية تحويلات الأصول المشفرة (بيان صحفي، ٢٩ يونيو ٢٠٢٢)
• مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (معلومات أساسية)

حصة هذه المادة: