تعزيز جهود مكافحة غسيل الأموال عبر صناعة القمار الأوروبية

تم إصدار إرشادات جديدة: تقدم جمعية المقامرة والمراهنة الأوروبية (EGBA) معايير ذاتية التنظيم لعموم أوروبا لمساعدة مشغلي المقامرة عبر الإنترنت على الامتثال لـ قواعد الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال. تهدف هذه المعايير إلى مكافحة غسيل الأموال في جميع أنحاء أوروبا. هذه ليست المبادئ التوجيهية التي يتم فرضها على المشغلين. طُلب من أصحاب المصلحة إبداء آرائهم بحلول منتصف أكتوبر 2022.

لماذا تفعل EGBA هذا؟

قالت الدكتورة إيكاترينا هارتمان ، مديرة الشؤون القانونية والتنظيمية في EGBA ، في بروكسل

"يسعدنا تقديم أول معايير الصناعة الأوروبية على الإطلاق بشأن مكافحة غسيل الأموال لقطاع المقامرة عبر الإنترنت في أوروبا. يُعد منع استخدام المقامرة عبر الإنترنت لإخفاء عائدات الجريمة اختبارًا مهمًا لمشغلي المقامرة في أوروبا - ولكن هناك حاليًا القليل جدًا من الإرشادات الخاصة بالقطاع لمساعدة المشغلين في جهود الامتثال الخاصة بهم. ونأمل أن تسد هذه الإرشادات هذه الفجوة وتضع أسسًا قوية للقطاع لتحقيق أعلى المعايير الممكنة في الامتثال لمكافحة غسل الأموال.

من المهم جمع الخبرات في جميع أنحاء القطاع ، وندعو أصحاب المصلحة إلى تقديم ملاحظاتهم بشأن الإرشادات لضمان أن يساهم القطاع معًا بشكل إيجابي واستباقي في مكافحة أوروبا لغسيل الأموال ". 

السوق الأوروبية

بينما تعمل السوق الموحدة عبر الاتحاد الأوروبي للسلع ، فإن البلدان المختلفة في جميع أنحاء الكتلة لديها وجهات نظر وقوانين مختلفة للغاية بشأن المقامرة والمقامرة عبر الإنترنت. بعض البلدان مثل السويد لديها كازينوهات احتكارية تديرها الدولة. لا يتم تقديم ألعاب الكازينو التقليدية في فرنسا في مواقع الألعاب الفرنسية المرخصة عبر الإنترنت ، ولكن تتوفر مراهنات البوكر والرياضة. قامت هولندا مؤخرًا بإضفاء الشرعية على الكازينوهات على الإنترنت ، بينما أغلقت الدنمارك مجموعة كبيرة من المشغلين غير المرخصين. في حين أن هذا يمكن أن يربك زوار دول الاتحاد الأوروبي ، استعراض كازينو على الانترنت يمكن أن تساعد المقامرين في التنقل في السوق والعثور على مشغلين مرموقين.

إعلان

في عام 2020 ، كان هناك 234 منصة مرخصة للمقامرة عبر الإنترنت في 19 دولة من الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي. يقدمون خدمات الكازينو والمراهنات الرياضية عبر الإنترنت إلى 29 مليون عميل. يمثل الأعضاء 36٪ من إجمالي إيرادات المقامرة في السوق الأوروبية.

المخاطر

بدون لوائح صارمة وسياسات صحيحة ، من الممكن أن يتم استخدام الكازينوهات والكازينوهات على الإنترنت ومشغلي المراهنات من قبل عصابات الجريمة المنظمة لغسل الأموال. يستمر نشر هذه الإرشادات الأخيرة في التزام EGBA بالعمل مع الصناعة لضمان اتباع أفضل الممارسات في مكافحة غسيل الأموال. وبناءً على ذلك ، فقد أصدرت مسودة المبادئ التوجيهية هذه لمساعدة الصناعة في المعركة ضد غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

تتضمن مسودة المبادئ التوجيهية المشورة للمشغلين في المجالات التالية:

• كيفية إجراء تقييمات مخاطر العملاء والأعمال
• العناية الواجبة بشأن تسجيلات العملاء الجدد
• التعاون بين المشغلين وإعداد التقارير
• ما الذي يشكل معاملة مشبوهة ومتطلبات الإبلاغ
• كيف تعمل العلاقة بين مكافحة غسل الأموال والمقامرة الأكثر أمانًا
• متطلبات حفظ السجلات للمشغلين

من هم EGBA

EGBA هي جمعية تجارية مقرها بروكسل لمشغلي الألعاب والمراهنات عبر الإنترنت في الاتحاد الأوروبي. يتكون أعضاؤها من المشغلين الذين تم تأسيسهم وتنظيمهم ومرخص لهم في نطاق ولايتها القضائية. يشمل الأعضاء أسماء رائدة مثل bet365 و Betsson Group و Entain و Flutter و Kindred Group و William Hill. إنهم يعملون مع المنظمين على المستوى الوطني وعلى مستوى الاتحاد الأوروبي لضمان سوق مقامرة عبر الإنترنت منظم جيدًا يوفر أعلى مستوى من حماية المستهلك.

تقول EGBA أن عملها يأخذ في الاعتبار حقائق ما يتم تقديمه للمستهلكين عبر الإنترنت. هناك فكرة أيضًا لضمان حصول جميع أصحاب المصلحة ، بما في ذلك المستهلكين ، على ما يريدون بشكل عادل. العروض الحالية مفتوحة لتلقي التعليقات من جميع مشغلي المقامرة عبر الإنترنت في الاتحاد الأوروبي ، وليس فقط الأعضاء.

تطبيق إرشادات مكافحة غسيل الأموال

طلبت EGBA تعليقات الصناعة على الإرشادات قبل تنفيذها. بمجرد إنشائها ، سيُطلب من الأعضاء تقديم وثائق سنوية إلى EGBA. سوف تلخص التقارير التقدم المحرز فيما يتعلق بتنفيذ المبادئ التوجيهية. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن تقديم إرشادات جديدة وأفضل الممارسات مع تغير التهديدات في المستقبل.

حصة هذه المادة: