تعزيز جهود مكافحة غسيل الأموال عبر صناعة القمار الأوروبية

تم إصدار إرشادات جديدة: تقدم جمعية المقامرة والمراهنة الأوروبية (EGBA) معايير ذاتية التنظيم لعموم أوروبا لمساعدة مشغلي المقامرة عبر الإنترنت على الامتثال لـ قواعد مكافحة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي. تهدف هذه المعايير إلى مكافحة غسيل الأموال في جميع أنحاء أوروبا. هذه ليست المبادئ التوجيهية التي يتم فرضها على المشغلين. طُلب من أصحاب المصلحة إبداء آرائهم بحلول منتصف أكتوبر 2022.

لماذا تفعل EGBA هذا؟

قالت الدكتورة إيكاترينا هارتمان، مديرة الشؤون القانونية والتنظيمية في EGBA، في بروكسل

يسرنا أن نقدم أول معايير أوروبية شاملة على الإطلاق لمكافحة غسل الأموال في قطاع المقامرة الإلكترونية في أوروبا. يُعد منع استخدام المقامرة الإلكترونية لإخفاء عائدات الجريمة اختبارًا مهمًا لمشغلي المقامرة في أوروبا، ولكن لا توجد حاليًا سوى إرشادات محدودة للغاية خاصة بالقطاع لمساعدة المشغلين في جهودهم للامتثال. نأمل أن تُسهم هذه الإرشادات في سد هذه الفجوة، وأن تُرسي أسسًا متينة للقطاع لتحقيق أعلى معايير الامتثال لمكافحة غسل الأموال.

ومن المهم جمع الخبرات من مختلف أنحاء القطاع، ونحن ندعو أصحاب المصلحة إلى تقديم تعليقاتهم على المبادئ التوجيهية لضمان أن يتمكن القطاع معًا من المساهمة بشكل إيجابي واستباقي في مكافحة أوروبا لغسيل الأموال". 

السوق الأوروبية

بينما تعمل السوق الموحدة عبر الاتحاد الأوروبي للسلع ، فإن البلدان المختلفة في جميع أنحاء الكتلة لديها وجهات نظر وقوانين مختلفة للغاية بشأن المقامرة والمقامرة عبر الإنترنت. بعض البلدان مثل السويد لديها كازينوهات احتكارية تديرها الدولة. لا يتم تقديم ألعاب الكازينو التقليدية في فرنسا في مواقع الألعاب الفرنسية المرخصة عبر الإنترنت ، ولكن تتوفر مراهنات البوكر والرياضة. قامت هولندا مؤخرًا بإضفاء الشرعية على الكازينوهات على الإنترنت ، بينما أغلقت الدنمارك مجموعة كبيرة من المشغلين غير المرخصين. في حين أن هذا يمكن أن يربك زوار دول الاتحاد الأوروبي ، استعراض كازينو على الانترنت يمكن أن تساعد المقامرين في التنقل في السوق والعثور على مشغلين مرموقين.

في عام ٢٠٢٠، بلغ عدد منصات المقامرة الإلكترونية المرخصة ٢٣٤ منصة في ١٩ دولة عضوًا بالاتحاد الأوروبي. تقدم هذه المنصات خدمات الكازينو والمراهنات الرياضية الإلكترونية لـ ٢٩ مليون عميل. ويمثل أعضاؤها ٣٦٪ من إجمالي إيرادات المقامرة في السوق الأوروبية.

المخاطر

في غياب رقابة صارمة وسياسات سليمة، قد تستغل عصابات الجريمة المنظمة الكازينوهات والكازينوهات الإلكترونية وشركات المراهنات لغسل الأموال. ويؤكد نشر هذه الإرشادات الأخيرة التزام هيئة مكافحة غسل الأموال الأوروبية (EGBA) بالتعاون مع القطاع لضمان اتباع أفضل الممارسات في مكافحة غسل الأموال. وبناءً على ذلك، أصدرت الهيئة مسودة هذه الإرشادات لمساعدة القطاع في مكافحته. ضد غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

تتضمن مسودة المبادئ التوجيهية المشورة للمشغلين في المجالات التالية:

• كيفية إجراء تقييمات مخاطر العملاء والأعمال
• العناية الواجبة بشأن تسجيلات العملاء الجدد
• التعاون بين المشغلين وإعداد التقارير
• ما الذي يشكل معاملة مشبوهة ومتطلبات الإبلاغ
• كيف تعمل العلاقة بين مكافحة غسل الأموال والمقامرة الأكثر أمانًا
• متطلبات حفظ السجلات للمشغلين

من هم EGBA

EGBA هي جمعية تجارية مقرها بروكسل لمشغلي الألعاب والمراهنات الإلكترونية في الاتحاد الأوروبي. يتألف أعضاؤها من مشغلين راسخين ومنظمين ومرخصين ضمن نطاق اختصاصها. من بين أعضائها أسماء رائدة مثل bet365، ومجموعة Betsson، وEntain، وFlutter، ومجموعة Kindred، وWilliam Hill. تعمل هذه الجمعية مع الجهات التنظيمية على المستوى الوطني وعلى مستوى الاتحاد الأوروبي لضمان سوق مراهنات إلكترونية منظم جيدًا يوفر أعلى مستوى من حماية المستهلك.

تقول EGBA أن عملها يأخذ في الاعتبار حقائق ما يتم تقديمه للمستهلكين عبر الإنترنت. هناك فكرة أيضًا لضمان حصول جميع أصحاب المصلحة ، بما في ذلك المستهلكين ، على ما يريدون بشكل عادل. العروض الحالية مفتوحة لتلقي التعليقات من جميع مشغلي المقامرة عبر الإنترنت في الاتحاد الأوروبي ، وليس فقط الأعضاء.

تطبيق إرشادات مكافحة غسيل الأموال

طلبت EGBA تعليقات الصناعة على الإرشادات قبل تنفيذها. بمجرد إنشائها ، سيُطلب من الأعضاء تقديم وثائق سنوية إلى EGBA. سوف تلخص التقارير التقدم المحرز فيما يتعلق بتنفيذ المبادئ التوجيهية. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن تقديم إرشادات جديدة وأفضل الممارسات مع تغير التهديدات في المستقبل.

حصة هذه المادة: