المصرفية على # المالية القادمة الأزمة

تهدد سلسلة من الفضائح والنكسات في القطاع المصرفي في أوروبا وأماكن أخرى بتقويض ثقة الجمهور في الصناعة. في حين أن هناك فرصة ضئيلة لحدوث تباطؤ اقتصادي على نطاق الأزمة المصرفية 2008 ، إلا أن هناك مخاوف من أن الأحداث الأخيرة في هذا القطاع يمكن أن تعكس الجهود المبذولة لاستعادة الثقة في البنوك. يمكن القول إن أخطر التطورات الأخيرة كان قرار دويتشه بنك بتسريح موظفي 18,000 ، الذين يمثلون خمس القوى العاملة العالمية ، كجزء من خطة إعادة هيكلة ضخمة. يأمل كريستيان خياطة ، الرئيس التنفيذي لشركة DB ، أن تنقلب خطة 7.4 التي تبلغ قيمتها مليار يورو على البنك الذي سجلت أسهمه مستوى قياسيًا منخفضًا في الشهر الماضي ، كتب كولن ستيفنز.

أشعلت مصاعب البنك المخاوف من تكرار محتمل لانهيار 2008 الذي كان أعظم اهتزاز للنظام المالي العالمي منذ قرن تقريبًا - وهو ما دفع النظام المصرفي العالمي إلى حافة الانهيار. القلق الكبير ، وفقًا للخبراء ، هو أن الحكومات لا تملك الأدوات السياسية التي كانت تمتلكها في 2008 لمنع تحول الصدمة المالية إلى هبوط حر ، وأن مستويات الديون الإجمالية أعلى مما كانت عليه خلال الأزمة السابقة.

قال أستاذ السياسة العامة بجامعة هارفارد وأستاذ الاقتصاد وكبير الاقتصاديين السابق لصندوق النقد الدولي كينيث روغوف: "عندما نواجه أزمة مالية أخرى ، فإن أدواتنا محدودة".

وتتعزز هذه المخاوف بفعل مزاعم مفادها أن بنوك منطقة اليورو ربما تكون أكثر عرضة لتكرار الأزمة المالية التي اندلعت في عام 2008 مقارنة بـ"اختبارات الإجهاد" التي أجراها الاتحاد الأوروبي في السابق.

ويأتي هذا وفقاً لتقرير مراجعة أجرته محكمة المحاسبات الأوروبية في لوكسمبورج، والذي يقول إن اختبارات الإجهاد، التي نشرت العام الماضي، استبعدت العديد من أضعف البنوك في أوروبا، وتجاهلت العوامل الرئيسية التي يمكن أن تتسبب في فشل البنك، واستخدمت محاكاة لا علاقة لها بأزمة 2008.

كان أداء بنك DB الألماني سيئًا بالفعل في آخر اختبار أجرته هيئة المصارف الأوروبية، إلا أن التدقيق السلبي يشير إلى أن مشاكله قد تكون أسوأ مما كان يُعتقد سابقًا. شمل اختبار الإجهاد لعام 2018 48 بنكًا فقط، بانخفاض عن 90 بنكًا في أول مسح له عام 2011، وذلك لأنه غيّر المعايير بحيث شمل "الحد الأقصى الفعلي" البنوك التي تمتلك أصولًا مجمعة بقيمة 100 مليار يورو أو أكثر "مع استبعاد بعض الدول ذات الأنظمة المصرفية الأضعف".

علاوة على مخاطر الانكماش الجديد ، تعرضت القارة مؤخرًا أيضًا لفضائح مصرفية متعددة ، وكلها لها آثار دولية. يقول الخبراء إن هذا يظهر أنه لا تزال هناك حاجة إلى مزيد من الإشراف على القطاع المصرفي ، مستشهدين ، كمثال رئيسي ، بالقضية المتعلقة بالاستحواذ "الوهمي" على Bankhaus Erbe من قبل بنك J&T التشيكي. J & T Banka هي مجموعة مالية من أوروبا الشرقية ، وهي مسجلة في سلوفاكيا ، ولكنها تعمل أيضًا في جمهورية التشيك (حيث يقع مقرها الرئيسي) والعديد من البلدان الأخرى.

اتُهمت فالنتينا رومانوفا ، الرئيس والمالك السابق لبنك بانكهاوس إربي ، بارتكاب عملية بيع مزدوجة لبنكهاوس إربي بعد بيع حصة 59٪ في البنك لرجل الأعمال بافيل كوميساروف بمبلغ 13.7 مليون دولار ، فقط لتتحول وتبيع 100٪ من أسهمها إلى J&T.

رومانوفا ، ابنة عضو سابق في المكتب السياسي للجنة المركزية للحزب الشيوعي في ظل الاتحاد السوفيتي ، تقف متهمة بأخذ مدفوعات كوميساروف لكنها ترفض إصدار الوثائق اللازمة للتحقق من صحة البيع. وفقًا لكوميساروف ، تجاهل رومانوفا أيضًا اقتراحه البديل بإعادة الأموال وإلغاء البيع. يرفع كوميساروف دعوى قضائية ضد رومانوفا في المحاكم الروسية ، معتبرا أنه تعرض للاحتيال على استثماره البالغ 13.7 مليون دولار.

من جانبها ، استجابت رومانوفا للاستفسارات الصحفية حول القضية من قبل منافذ مثل نوفايا غازيتا الروسية بتهديدات بالإجراءات القانونية ، وأبلغت الصحيفة ببراعة الصحيفة أن زوجها "نائب سابق للنائب العام ورئيس قسم التحقيق في المدعي العام". مكتب الجنرال "في محاولة واضحة لتهديد الصحفيين بالتراجع عن القصة. بدلاً من ذلك ، نشروا رسالتها بالكامل.

هذه الفضيحة ليست هي النكسة الأخيرة الوحيدة لسمعة القطاع المصرفي المشوهة بالفعل. على سبيل المثال ، تم فصل Jesper Nielsen ، المدير التنفيذي الأعلى في Danske Bank ، مؤخرًا في فضيحة تنطوي على عملاء زائدين الشحن. لقد كان أطول خدمة لشعب 10 على رأس أكبر بنك في الدنمارك والذي يكافح لاستعادة الثقة بعد انفجار فضيحة غسل أموال بقيمة 230bn في وحدته الإستونية.

في سياقٍ آخر، نشرت اللجنة البرلمانية المولدوفية مؤخرًا الجزء الثاني من تحقيقٍ يُفصّل اختفاء نحو مليار دولار من النظام المصرفي الوطني، وهو حدثٌ لا يزال هذا البلد الصغير الفقير يعاني من تبعاته. وطالب ألكسندر سلوساري، نائب رئيس البرلمان ورئيس لجنة التحقيق في الهيئة، بمعرفة المسؤول عن اختفاء الأموال، مُلقيًا باللوم على مكتب المدعي العام لإخفائه.

وأضاف روجوف: "للأسف، عند حدوث أزمة مالية، أو أزمة ديون، أو أي نوع من الأزمات، فإن الأكثر تضررًا هم في الغالب المحرومون، وأفقر الناس، وفي كثير من الأحيان، الطبقة المتوسطة. لذا، فإن الأزمة المالية ستكون سيئة للأثرياء، لكنها ستكون أسوأ لعامة الناس. لذا، عندما نفكر في حماية الاقتصاد من الأزمة المالية، فإن الأمر لا يقتصر على حماية الممولين الأثرياء فحسب؛ بل يشمل أيضًا حماية عامة الناس."

تمثل كل هذه القضايا تحديا لرئيس البنك المركزي الأوروبي الجديد كريستين لاجارد. سيتولى لاجارد ، وهو محام ، المسؤولية في وقت يشوبه عدم اليقين الاقتصادي مع ميغان جرين ، الخبيرة الاقتصادية في كلية هارفارد كينيدي ، قائلاً: "إن افتقار لارجارد إلى الخبرة المباشرة للعمل في الأسواق المالية يعتبر ملحوظًا أيضًا ويمكن أن يكون ذا صلة إذا دخلت أوروبا في الركود ".

حصة هذه المادة: