غسل الأموال
مكافحة غسيل الأموال: اتفاق المجلس والبرلمان على قواعد أكثر صرامة

توصل المجلس والبرلمان إلى اتفاق مؤقت بشأن أجزاء من حزمة مكافحة غسل الأموال التي تهدف إلى حماية مواطني الاتحاد الأوروبي والنظام المالي للاتحاد الأوروبي من غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
تُعدّ هذه الاتفاقية جزءًا لا يتجزأ من نظام الاتحاد الأوروبي الجديد لمكافحة غسل الأموال. وستُحسّن آلية تنظيم الأنظمة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتعاونها. وسيضمن ذلك عدم وجود أي مجال للمحتالين والجريمة المنظمة والإرهابيين لإضفاء الشرعية على عائداتهم من خلال النظام المالي.
فنسنت فان بيتيجيم وزير المالية البلجيكي
ومع الحزمة الجديدة، سيتم نقل جميع القواعد المطبقة على القطاع الخاص إلى لائحة جديدة، في حين سيتعامل التوجيه مع تنظيم الأنظمة المؤسسية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على المستوى الوطني في الدول الأعضاء.
وللمرة الأولى، يعمل الاتفاق المؤقت بشأن تنظيم مكافحة غسل الأموال على تنسيق القواعد بشكل شامل في مختلف أنحاء الاتحاد الأوروبي، وسد الثغرات المحتملة التي يستخدمها المجرمون لغسل العائدات غير المشروعة أو تمويل الأنشطة الإرهابية من خلال النظام المالي.
سيؤدي الاتفاق على التوجيه إلى تحسين تنظيم الأنظمة الوطنية لمكافحة غسيل الأموال.
تنظيم مكافحة غسيل الأموال
الجهات الملزمة
تلعب الكيانات الملزمة، مثل المؤسسات المالية والبنوك والوكالات العقارية وخدمات إدارة الأصول والكازينوهات والتجار، دورًا مركزيًا كحراس بوابة في إطار مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML/CTF) حيث أن لديها موقع متميز للكشف عن الأنشطة المشبوهة.
ويوسع الاتفاق المؤقت قائمة الكيانات الملزمة لتشمل هيئات جديدة. سوف تغطي القواعد الجديدة معظم قطاع التشفيرمما يجبر جميع مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) على بذل العناية الواجبة تجاه عملائهم. وهذا يعني أنه سيتعين عليهم التحقق من الحقائق والمعلومات المتعلقة بعملائهم، بالإضافة إلى الإبلاغ عن أي نشاط مشبوه.
وبموجب الاتفاقية، سيحتاج مقدمو خدمات CASP إلى تطبيق إجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء عند التنفيذ المعاملات التي تصل قيمتها إلى 1000 يورو أو أكثر. ويضيف تدابير للتخفيف من المخاطر المتعلقة بالمعاملات مع المحافظ المستضافة ذاتيا.
وستكون القطاعات الأخرى المعنية بالعناية الواجبة تجاه العملاء والتزامات الإبلاغ تجار السلع الفاخرة مثل المعادن الثمينة، والأحجار الكريمة، وصائغي المجوهرات، وصانعي الساعات، وصاغة الذهب. كما سيصبح تجار السيارات الفاخرة والطائرات واليخوت وكذلك السلع الثقافية (مثل الأعمال الفنية) كيانات ملزمة.
ويعترف الاتفاق المؤقت بأن قطاع كرة القدم يمثل مخاطرة كبيرة ويوسع قائمة الكيانات الملزمة به أندية كرة القدم المهنية ووكلاء. ومع ذلك، وبما أن القطاع ومخاطره يخضعان لتغيرات واسعة، فإن الدول الأعضاء ستتمتع بالمرونة اللازمة لإزالتها من القائمة إذا كانت تمثل مخاطر منخفضة. وتأتي القواعد بعد فترة انتقالية أطول، تبدأ بعد 5 سنوات من دخولها حيز التنفيذ، مقابل 3 سنوات للكيانات الملزمة الأخرى.
تعزيز العناية الواجبة
كما قدم المجلس والبرلمان تدابير محددة ومعززة للعناية الواجبة علاقات المراسلين عبر الحدود لمقدمي خدمات الأصول المشفرة.
اتفق المجلس والبرلمان على أن المؤسسات الائتمانية والمالية ستتخذ تدابير العناية الواجبة المعززة عند إقامة علاقات تجارية معها الأفراد الأثرياء جدًا (ذوي الثروات العالية). تنطوي على التعامل مع كمية كبيرة من الأصول. وسيعتبر الفشل في القيام بذلك عاملا مشددا في نظام العقوبات.
التسديد نقذا
الحد الأقصى على مستوى الاتحاد الأوروبي تم تحديد حد قدره 10.000 يورو للمدفوعات النقديةمما سيجعل من الصعب على المجرمين غسل الأموال القذرة. وسوف تتمتع الدول الأعضاء بالمرونة اللازمة لفرض حد أقصى أدنى إذا رغبت في ذلك.
بالإضافة إلى ذلك، وفقًا للاتفاقية المؤقتة، ستحتاج الكيانات الملزمة إلى تحديد هوية الشخص الذي يقوم بإجراء معاملة نقدية عرضية تتراوح بين 3.000 و10.000 يورو والتحقق منها.
ملكية مميزة
الاتفاق المؤقت يضع القواعد ملكية مميزة أكثر انسجاما وشفافية. تشير الملكية المفيدة إلى الأشخاص الذين يتحكمون فعليًا أو يتمتعون بمزايا ملكية كيان قانوني (مثل شركة أو مؤسسة أو صندوق ائتماني)، على الرغم من أن الملكية أو الملكية موجودة باسم آخر.
توضح الاتفاقية أن الملكية المفيدة مبنية على عنصرين - الملكية والسيطرة - وكلاهما بحاجة إلى التحليل لتحديد جميع المالكين المستفيدين من ذلك الكيان القانوني أو عبر أنواع الكيانات، بما في ذلك الكيانات من خارج الاتحاد الأوروبي عندما يقومون بأعمال تجارية في الاتحاد الأوروبي أو يشترون عقارات في الاتحاد الأوروبي. تحدد الاتفاقية الملكية المفيدة عتبة عند 25%.
القواعد ذات الصلة المطبقة على هياكل الملكية والسيطرة متعددة الطبقات تم توضيحها أيضًا للتأكد من أن الاختباء وراء طبقات متعددة من ملكية الشركات لن ينجح بعد الآن. وبالتوازي مع ذلك، تم توضيح أحكام حماية البيانات والاحتفاظ بالسجلات لجعل عمل السلطات المختصة أسهل وأسرع.
وتنص الاتفاقية على تسجيل ملكية المنفعة لجميع الجهات الأجنبية التي تمتلك عقارات بأثر رجعي حتى 1 يناير 2014.
بلدان ثالثة عالية المخاطر
سيُطلب من الكيانات الملتزمة التقديم تعزيز تدابير العناية الواجبة إلى المعاملات والعلاقات التجارية العرضية التي تنطوي على دول ثالثة عالية المخاطر والتي تجعلها أوجه القصور في أنظمتها الوطنية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة الإرهاب تمثل دولة تهديد سلامة السوق الداخلية للاتحاد الأوروبي.
ستقوم المفوضية بإجراء تقييم للمخاطر، بناءً على قوائم فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF، وهي الجهة الدولية التي تضع المعايير في مكافحة غسيل الأموال). علاوة على ذلك، فإن المستوى العالي من المخاطر سوف يبرر تطبيق إجراءات إضافية تدابير مضادة محددة للاتحاد الأوروبي أو وطنيةسواء على مستوى الجهات الملزمة أو من قبل الدول الأعضاء.
توجيهات مكافحة غسيل الأموال
سجلات الملكية المفيدة
وبموجب الاتفاقية المؤقتة، يجب التحقق من المعلومات المقدمة إلى السجل المركزي. الكيانات أو الترتيبات المرتبطة بها الأشخاص أو الكيانات الخاضعة لعقوبات مالية مستهدفة سوف تحتاج إلى وضع علامة عليها.
ويمنح التوجيه الكيانات المسؤولة عن السجلات صلاحية إجراء عمليات تفتيش في مباني الكيانات القانونية المسجلة، في حالة وجود شكوك بشأن دقة المعلومات التي بحوزتها.
وتنص الاتفاقية أيضًا على أنه بالإضافة إلى السلطات الإشرافية والعامة والجهات الملزمة، من بين جهات أخرى، الأشخاص من الجمهور ذوي المصلحة المشروعةبما في ذلك الصحافة والمجتمع المدني، يمكن الوصول إلى السجلات.
ومن أجل تسهيل التحقيقات في المخططات الإجرامية المتعلقة بالعقارات، يضمن النص ذلك السجلات العقارية متاحة للسلطات المختصة من خلال نقطة وصول واحدة، مما يتيح على سبيل المثال معلومات عن السعر ونوع الملكية والتاريخ والأعباء مثل الرهون العقارية والقيود القضائية وحقوق الملكية.
مسؤوليات وحدات الاستخبارات المالية
أنشأت كل دولة عضو بالفعل وحدة استخبارات مالية (FIU) لمنع والإبلاغ عن ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وحدات الاستخبارات المالية هذه مسؤولة عن تلقي وتحليل المعلومات ذات الصلة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب، ولا سيما في شكل تقارير من الكيانات الملزمة.
بناء على الاتفاقية، سيكون لوحدات الاستخبارات المالية إمكانية الوصول الفوري والمباشر إلى المعلومات المالية والإدارية ومعلومات إنفاذ القانون، بما في ذلك المعلومات الضريبية، والمعلومات المتعلقة بالأموال والأصول الأخرى المجمدة بموجب العقوبات المالية المستهدفة، والمعلومات المتعلقة بتحويلات الأموال وتحويلات العملات المشفرة، وسجلات المركبات الآلية الوطنية، والطائرات والمراكب المائية، والبيانات الجمركية، وسجلات الأسلحة الوطنية والأسلحة، من بين أمور أخرى.
تواصل وحدات الاستخبارات المالية القيام بذلك تعميم المعلومات على الجهات المختصة المكلفة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك السلطات التي لها دور التحقيق أو الادعاء أو القضاء. وفي الحالات العابرة للحدود، ستتعاون وحدات الاستخبارات المالية بشكل أوثق مع نظيراتها في الدولة العضو المعنية بالبلاغ المشبوه. سيتم تحديث نظام FIU.net لتمكين النشر السريع للتقارير عبر الحدود.
وفقا للاتفاقية المؤقتة، تطبيق الحقوق الأساسية يتم تأكيدها كجزء لا يتجزأ من عمل وحدة الاستخبارات المالية ويتم أخذها في الاعتبار عند اتخاذ القرارات.
ويضع الاتفاق إطارا ثابتا لذلك يجوز لوحدات الاستخبارات المالية تعليق الموافقة على المعاملة أو حجبهالإجراء تحليلاتها وتقييم الاشتباه ونشر النتائج على الجهات المختصة لإتاحة اتخاذ الإجراءات المناسبة.
المشرفين
وبموجب الاتفاقية، ستضمن كل دولة عضو أن جميع الكيانات الملزمة المنشأة على أراضيها تخضع لإشراف مناسب وفعال من قبل جهة رقابية واحدة أو أكثر. سيقوم المشرفون بتطبيق نهج قائم على المخاطر.
وسيقوم المشرفون بإبلاغ وحدات الاستخبارات المالية عن حالات الشكوك. على غرار الأحكام الواردة في لائحة مكافحة غسل الأموال، تم إدخال تدابير إشرافية جديدة للقطاع غير المالي، أو ما يسمى بالكليات الإشرافية. ستقوم AMLA بوضع مسودة معايير فنية تنظيمية تحدد الشروط العامة التي تمكن من حسن سير العمل في الكليات الإشرافية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
تقييم المخاطر
وبموجب الاتفاقية المؤقتة، تظل تقييمات المخاطر الوطنية والاتحاد الأوروبي أداة مهمة. ستقوم المفوضية بإجراء تقييم على مستوى الاتحاد الأوروبي لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب ووضعه توصيات للدول الأعضاء بشأن التدابير التي ينبغي عليهم اتباعها. وستجري الدول الأعضاء أيضًا تقييمات للمخاطر على المستوى الوطني وتلتزم بالتخفيف الفعال من المخاطر المحددة في تقييم المخاطر الوطني.
الخطوات التالية
وسيتم الآن الانتهاء من النصوص وتقديمها إلى ممثلي الدول الأعضاء في لجنة الممثلين الدائمين والبرلمان الأوروبي للموافقة عليها. وفي حالة الموافقة عليه، سيتعين على المجلس والبرلمان اعتماد النصوص رسميًا قبل نشرها في الجريدة الرسمية للاتحاد الأوروبي ودخولها حيز التنفيذ.
خلفيّة
في 20 يوليو 2021، قدمت المفوضية حزمة من المقترحات التشريعية لتعزيز قواعد الاتحاد الأوروبي بشأن مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML/CFT). تتكون هذه الحزمة من:
- لائحة تنشئ هيئة جديدة لمكافحة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي (AMLA) والتي سيكون لها صلاحيات فرض العقوبات والجزاءات
- لائحة تعيد صياغة لائحة تحويل الأموال والتي تهدف إلى جعل عمليات نقل الأصول المشفرة أكثر شفافية وقابلة للتتبع بالكامل
- لائحة متطلبات مكافحة غسل الأموال في القطاع الخاص
- توجيهات بشأن آليات مكافحة غسل الأموال
حصة هذه المادة:
ينشر موقع "مراسل الاتحاد الأوروبي" مقالات من مصادر خارجية متنوعة، تعبر عن وجهات نظر متنوعة. المواقف الواردة في هذه المقالات لا تعكس بالضرورة مواقف "مراسل الاتحاد الأوروبي". يُرجى الاطلاع على الملف الكامل لموقع "مراسل الاتحاد الأوروبي". شروط وأحكام النشر لمزيد من المعلومات، يعتمد EU Reporter على الذكاء الاصطناعي كأداة لتحسين جودة الصحافة وكفاءتها وإمكانية الوصول إليها، مع الحفاظ على رقابة تحريرية بشرية صارمة، ومعايير أخلاقية، وشفافية في جميع المحتويات المدعومة بالذكاء الاصطناعي. يُرجى الاطلاع على ملف EU Reporter الكامل. سياسة الذكاء الاصطناعي للمزيد من المعلومات.

-
صحة الإنسانقبل أيام
الطب الدقيق: تشكيل مستقبل الرعاية الصحية
-
إسرائيلقبل أيام
إسرائيل/فلسطين: بيان الممثلة العليا/نائبة الرئيس كايا كالاس
-
المفوضية الاوروبيةقبل أيام
تعتمد المفوضية "حلاً سريعًا" للشركات التي تقوم بالفعل بإعداد تقارير الاستدامة المؤسسية
-
الصينقبل أيام
الاتحاد الأوروبي يتخذ إجراءات ضد الواردات المغرقة من الليسين من الصين