تواصل معنا

نسبة الجريمة

محاربة الجريمة المالية: تعدل الهيئة قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

SHARE:

تم النشر

on

نستخدم تسجيلك لتقديم المحتوى بالطرق التي وافقت عليها ولتحسين فهمنا لك. يمكنك إلغاء الاشتراك في أي وقت.

قدمت المفوضية الأوروبية حزمة طموحة من المقترحات التشريعية لتعزيز قواعد الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب (AML / CFT). تتضمن الحزمة أيضًا اقتراحًا لإنشاء سلطة الاتحاد الأوروبي الجديدة لمكافحة غسيل الأموال. تعد هذه الحزمة جزءًا من التزام المفوضية بحماية مواطني الاتحاد الأوروبي والنظام المالي للاتحاد الأوروبي من غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. الهدف من هذه الحزمة هو تحسين الكشف عن المعاملات والأنشطة المشبوهة ، وسد الثغرات التي يستخدمها المجرمون لغسل العائدات غير المشروعة أو تمويل الأنشطة الإرهابية من خلال النظام المالي.

على النحو المشار إليه في الاتحاد الأوروبي استراتيجية الاتحاد الأمني للفترة 2020-2025 ، فإن تعزيز إطار الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب سيساعد أيضًا في حماية الأوروبيين من الإرهاب والجريمة المنظمة.

التدابير تعزز بشكل كبير إطار الاتحاد الأوروبي الحالي من خلال مراعاة التحديات الجديدة والناشئة المرتبطة بالابتكار التكنولوجي. وتشمل هذه العملات الافتراضية ، والتدفقات المالية الأكثر تكاملاً في السوق الموحدة والطبيعة العالمية للمنظمات الإرهابية. ستساعد هذه المقترحات في إنشاء إطار عمل أكثر اتساقًا لتسهيل امتثال المشغلين الخاضعين لقواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، خاصةً لأولئك النشطين عبر الحدود.

إعلان

تتكون حزمة اليوم من أربعة مقترحات تشريعية:

قال فالديس دومبروفسكيس ، نائب الرئيس التنفيذي لاقتصاد يعمل لصالح الناس: "كل فضيحة جديدة لغسيل الأموال هي فضيحة واحدة كثيرة جدًا - ونداء إيقاظ بأن عملنا لسد الفجوات في نظامنا المالي لم ينته بعد. لقد قطعنا خطوات كبيرة في السنوات الأخيرة وأصبحت قواعد مكافحة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي الآن من بين القواعد الأكثر صرامة في العالم. لكنهم الآن بحاجة إلى تطبيقهم باستمرار وإشرافهم عن كثب للتأكد من أنهم يعضون حقًا. هذا هو السبب في أننا نتخذ اليوم هذه الخطوات الجريئة لإغلاق الباب أمام غسيل الأموال ومنع المجرمين من حشو جيوبهم بمكاسب غير مشروعة ".

سلطة الاتحاد الأوروبي الجديدة لمكافحة غسل الأموال (AMLA)

إعلان

في صميم الحزمة التشريعية الحالية ، يتم إنشاء سلطة الاتحاد الأوروبي الجديدة التي ستحول إشراف مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب في الاتحاد الأوروبي وتعزز التعاون بين وحدات الاستخبارات المالية (FIUs). ستكون هيئة مكافحة غسل الأموال (AMLA) الجديدة على مستوى الاتحاد الأوروبي هي السلطة المركزية التي تنسق السلطات الوطنية لضمان تطبيق القطاع الخاص بشكل صحيح ومتسق لقواعد الاتحاد الأوروبي. كما ستدعم AMLA وحدات الاستخبارات المالية لتحسين قدرتها التحليلية حول التدفقات غير المشروعة وجعل المعلومات المالية مصدرًا رئيسيًا لوكالات إنفاذ القانون.

على وجه الخصوص ، سوف AMLA:

  • إنشاء نظام واحد متكامل للإشراف على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عبر الاتحاد الأوروبي ، بناءً على أساليب الإشراف المشتركة وتقارب معايير الإشراف العالية ؛
  • الإشراف المباشر على بعض المؤسسات المالية الأكثر خطورة والتي تعمل في عدد كبير من الدول الأعضاء أو تتطلب إجراءات فورية لمعالجة المخاطر الوشيكة ؛
  • مراقبة وتنسيق المشرفين الوطنيين المسؤولين عن الكيانات المالية الأخرى ، وكذلك تنسيق المشرفين على الكيانات غير المالية ، و ؛
  • دعم التعاون بين وحدات الاستخبارات المالية الوطنية وتسهيل التنسيق والتحليلات المشتركة بينها ، للكشف بشكل أفضل عن التدفقات المالية غير المشروعة ذات الطبيعة العابرة للحدود.

كتيب قواعد الاتحاد الأوروبي الوحيد لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

سيعمل كتيب قواعد الاتحاد الأوروبي الموحد لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على مواءمة قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي ، بما في ذلك ، على سبيل المثال ، قواعد أكثر تفصيلاً بشأن العناية الواجبة تجاه العملاء والملكية المفيدة وصلاحيات ومهام المشرفين ووحدات الاستخبارات المالية (FIUs). سيتم ربط السجلات الوطنية الحالية للحسابات المصرفية ، مما يوفر وصولاً أسرع لوحدات الاستخبارات المالية إلى المعلومات المتعلقة بالحسابات المصرفية وصناديق الودائع الآمنة. كما ستوفر اللجنة لسلطات إنفاذ القانون إمكانية الوصول إلى هذا النظام ، وتسريع التحقيقات المالية واستعادة الأصول الإجرامية في القضايا العابرة للحدود. سيخضع الوصول إلى المعلومات المالية لضمانات صارمة في التوجيه (الاتحاد الأوروبي) 2019/1153 بشأن تبادل المعلومات المالية.

التطبيق الكامل لقواعد الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على قطاع التشفير

في الوقت الحالي ، يتم تضمين فئات معينة فقط من مقدمي خدمات الأصول المشفرة في نطاق قواعد الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب. سيؤدي الإصلاح المقترح إلى توسيع نطاق هذه القواعد لتشمل قطاع التشفير بأكمله ، مما يلزم جميع مزودي الخدمة بإجراء العناية الواجبة تجاه عملائهم. ستضمن التعديلات التي تم إجراؤها اليوم إمكانية التتبع الكامل لعمليات تحويل الأصول المشفرة ، مثل Bitcoin ، وستسمح بمنع واكتشاف استخدامها المحتمل لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب. بالإضافة إلى ذلك ، سيتم حظر محافظ الأصول المشفرة المجهولة ، مع تطبيق قواعد الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب بالكامل على قطاع التشفير.

حد الاتحاد الأوروبي البالغ 10,000 يورو على المدفوعات النقدية الكبيرة

المدفوعات النقدية الكبيرة هي طريقة سهلة للمجرمين لغسل الأموال ، حيث من الصعب للغاية اكتشاف المعاملات. لهذا السبب اقترحت المفوضية اليوم حدًا على مستوى الاتحاد الأوروبي يبلغ 10,000 يورو على المدفوعات النقدية الكبيرة. هذا الحد على مستوى الاتحاد الأوروبي مرتفع بما يكفي لعدم التشكيك في اليورو كعملة قانونية ويعترف بالدور الحيوي للنقد. توجد حدود بالفعل في حوالي ثلثي الدول الأعضاء ، لكن المبالغ تختلف. يمكن أن تظل الحدود الوطنية التي تقل عن 10,000 يورو سارية. يجعل الحد من المدفوعات النقدية الكبيرة من الصعب على المجرمين غسل الأموال القذرة. بالإضافة إلى ذلك ، سيتم حظر توفير محافظ الأصول المشفرة المجهولة ، تمامًا كما أن الحسابات المصرفية المجهولة محظورة بالفعل بموجب قواعد الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب.

دول العالم الثالث

غسيل الأموال ظاهرة عالمية تتطلب تعاوناً دولياً قوياً. تعمل المفوضية بالفعل عن كثب مع شركائها الدوليين لمكافحة تداول الأموال القذرة في جميع أنحاء العالم. تُصدر مجموعة العمل المالي (FATF) ، وهي هيئة مراقبة عالمية لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب ، توصيات للبلدان. سيتم أيضًا إدراج البلد الذي تم إدراجه بواسطة FATF من قبل الاتحاد الأوروبي. ستكون هناك قائمتان للاتحاد الأوروبي ، "قائمة سوداء" و "قائمة رمادية" تعكس قائمة FATF. بعد الإدراج ، سيطبق الاتحاد الأوروبي تدابير تتناسب مع المخاطر التي تشكلها الدولة. سيكون الاتحاد الأوروبي أيضًا قادرًا على إدراج الدول غير المدرجة من قبل مجموعة العمل المالي ، ولكنها تشكل تهديدًا للنظام المالي للاتحاد الأوروبي بناءً على تقييم مستقل.

سيسمح تنوع الأدوات التي يمكن أن تستخدمها المفوضية واتحاد مكافحة غسل الأموال (AMLA) للاتحاد الأوروبي بمواكبة بيئة دولية سريعة الحركة ومعقدة مع مخاطر سريعة التطور.

الخطوات التالية

سيتم الآن مناقشة الحزمة التشريعية من قبل البرلمان الأوروبي والمجلس الأوروبي. وتتطلع المفوضية إلى عملية تشريعية سريعة. يجب أن تكون هيئة مكافحة غسل الأموال المستقبلية جاهزة للعمل في عام 2024 وستبدأ عملها في الإشراف المباشر في وقت لاحق قليلاً ، بمجرد تغيير التوجيه وبدء تطبيق الإطار التنظيمي الجديد.

خلفيّة

إن القضية المعقدة المتمثلة في معالجة التدفقات المالية القذرة ليست جديدة. تعد مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب أمرًا حيويًا لتحقيق الاستقرار المالي والأمن في أوروبا. الفجوات التشريعية في دولة عضو واحدة لها تأثير على الاتحاد الأوروبي ككل. لهذا السبب يجب تنفيذ قواعد الاتحاد الأوروبي والإشراف عليها بكفاءة وثبات لمكافحة الجريمة وحماية نظامنا المالي. إن ضمان كفاءة واتساق إطار عمل الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال أمر في غاية الأهمية. تنفذ الحزمة التشريعية اليوم الالتزامات في بلدنا خطة عمل لسياسة اتحاد شاملة بشأن منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب الذي اعتمدته المفوضية في 7 مايو 2020.

يشمل إطار عمل الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال أيضًا لائحة الاعتراف المتبادل بأوامر التجميد والمصادرة، على التوجيه مكافحة غسل الأموال بالقانون الجنائيأطلقت حملة التوجيه الذي يضع القواعد الخاصة باستخدام المعلومات المالية وغيرها من المعلومات لمكافحة الجرائم الخطيرةمكتب المدعي العام الأوروبي، و ال النظام الأوروبي للرقابة المالية.

المزيد من المعلومات

مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

اقتراح بشأن تسجيلات الحسابات المصرفية المركزية

أسئلة وأجوبة

حقائق وأرقام

مواصلة القراءة
إعلان

نسبة الجريمة

سوق الكوكايين في أوروبا: أكثر تنافسية وأكثر عنفًا

تم النشر

on

أكثر عنفًا وتنوعًا وتنافسية: هذه هي الخصائص الرئيسية لتجارة الكوكايين في أوروبا. الجديد تقرير رؤى الكوكايين، التي أطلقها اليوم (8 سبتمبر) اليوروبول ومكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة ، تحدد الديناميكيات الجديدة لسوق الكوكايين ، والتي تمثل تهديدًا واضحًا للأمن الأوروبي والعالمي. تم إطلاق التقرير كجزء من برنامج عمل CRIMJUST - تعزيز التعاون في مجال العدالة الجنائية على طول طرق تهريب المخدرات في إطار البرنامج العالمي للتدفقات غير المشروعة التابع للاتحاد الأوروبي.

أدى تجزئة المشهد الإجرامي في بلدان المصدر إلى خلق فرص جديدة للشبكات الإجرامية الأوروبية لتلقي إمداد مباشر من الكوكايين ، والاستغناء عن الوسطاء. أدت هذه المنافسة الجديدة في السوق إلى زيادة المعروض من الكوكايين وبالتالي إلى مزيد من العنف ، وهو اتجاه تطور في تقييم يوروبول لتهديدات الجريمة الخطيرة والمنظمة لعام 2021. واجهت الاحتكارات المهيمنة سابقًا في توريد الكوكايين بالجملة إلى الأسواق الأوروبية تحديات من قبل شبكات تهريب جديدة. فعلى سبيل المثال ، أقامت الشبكات الإجرامية في غرب البلقان اتصالات مباشرة مع المنتجين وحصلت على مكانة بارزة في توريد الكوكايين بالجملة. 

يسلط التقرير الضوء على أهمية التدخل في المصدر لأن هذا السوق مدفوع إلى حد كبير بسلسلة التوريد. إن تعزيز التعاون وزيادة تبادل المعلومات بين سلطات إنفاذ القانون سيعززان فعالية التحقيقات وكشف الشحنات. يسلط التقرير الضوء على أهمية التحقيقات في غسيل الأموال لتعقب الأرباح غير المشروعة ومصادرة المساعدات المتعلقة بالأنشطة الإجرامية. هذه التحقيقات المالية هي في صميم مكافحة الاتجار بالكوكايين ، مما يضمن عدم دفع الأنشطة الإجرامية.

إعلان

قالت جوليا فيدما ، رئيسة قسم العمليات والتحليل في يوروبول: "إن تهريب الكوكايين هو أحد المخاوف الأمنية الرئيسية التي نواجهها في الاتحاد الأوروبي في الوقت الحالي. ما يقرب من 40 ٪ من الجماعات الإجرامية النشطة في أوروبا متورطة في تهريب المخدرات ، وتدر تجارة الكوكايين عدة مليارات من اليورو من الأرباح الإجرامية. سيساعدنا فهم التحديات التي نواجهها بشكل أفضل على مواجهة التهديد العنيف الذي تمثله شبكات الاتجار بالكوكايين لمجتمعاتنا بشكل أكثر فعالية ".  

سلط كلوي كاربينتييه ، رئيس قسم أبحاث المخدرات في مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة ، الضوء على كيفية "استمرار الديناميات الحالية لتنويع وانتشار قنوات توريد الكوكايين والجهات الفاعلة الإجرامية والطرائق ، إذا تركت دون رادع".

إعلان
مواصلة القراءة

التاجى

غير مقنع: 23 محتجزًا بسبب الاحتيال عبر البريد الإلكتروني للأعمال COVID-19

تم النشر

on

كشفت السلطات في رومانيا وهولندا وأيرلندا عن مخطط احتيال متطور يستخدم رسائل البريد الإلكتروني المخترقة والاحتيال في الدفع المسبق كجزء من إجراء تم تنسيقه من قبل اليوروبول. 

في 10 أغسطس / آب ، اعتُقل 23 مشتبهاً في سلسلة من المداهمات نُفذت في وقت واحد في هولندا ورومانيا وأيرلندا. في المجموع ، تم البحث عن 34 مكانًا. يُعتقد أن هؤلاء المجرمين قاموا بالاحتيال على شركات في 20 دولة على الأقل بقيمة مليون يورو تقريبًا. 

تم تنفيذ عملية الاحتيال من قبل جماعة إجرامية منظمة كانت قبل جائحة COVID-19 قد عرضت بالفعل بشكل غير قانوني منتجات وهمية أخرى للبيع عبر الإنترنت ، مثل الكريات الخشبية. في العام الماضي ، غير المجرمون طريقة عملهم وبدأوا في تقديم مواد واقية بعد تفشي وباء COVID-19. 

إعلان

هذه المجموعة الإجرامية - المكونة من مواطنين من دول أفريقية مختلفة يقيمون في أوروبا ، أنشأت عناوين بريد إلكتروني وصفحات ويب مزيفة مماثلة لتلك التي تنتمي إلى شركات البيع بالجملة المشروعة. وبانتحال صفة هذه الشركات ، كان هؤلاء المجرمون يخدعون الضحايا - خاصة الشركات الأوروبية والآسيوية ، لتقديم الطلبات معهم ، والمطالبة بالدفع مقدمًا من أجل إرسال البضائع. 

ومع ذلك ، لم يتم تسليم البضائع مطلقًا ، وتم غسل العائدات من خلال حسابات مصرفية رومانية يسيطر عليها المجرمون قبل سحبها من أجهزة الصراف الآلي. 

يدعم اليوروبول هذه القضية منذ بدايتها في عام 2017 من خلال: 

إعلان
  • الجمع بين المحققين الوطنيين من جميع الأطراف الذين رأوا يعملون بشكل وثيق مع المركز الأوروبي للجرائم الإلكترونية (EC3) التابع لليوروبول للتحضير ليوم العمل ؛
  • توفير التطوير والتحليل الاستخباري المستمر لدعم المحققين الميدانيين ؛
  • نشر اثنين من خبرائها في الجرائم الإلكترونية في المداهمات في هولندا لدعم السلطات الهولندية من خلال التدقيق المتقاطع في المعلومات في الوقت الفعلي التي تم جمعها أثناء العملية وتأمين الأدلة ذات الصلة. 

يوروجست تنسيق التعاون القضائي في ضوء عمليات البحث وتقديم الدعم لتنفيذ العديد من أدوات التعاون القضائي.

تم تنفيذ هذا العمل في إطار المنصة الأوروبية متعددة التخصصات ضد التهديدات الإجرامية (إمباكت).

شاركت سلطات إنفاذ القانون التالية في هذا الإجراء:

  • رومانيا: الشرطة الوطنية (Poliția Român)
  • هولندا: الشرطة الوطنية (بوليتي)
  • أيرلندا: الشرطة الوطنية (An Garda Síochána)
  • اليوروبول: المركز الأوروبي للجرائم الإلكترونية (EC3)
     
EMPACT

في 2010 قام الاتحاد الأوروبي بإعداد دورة سياسة مدتها أربع سنوات لضمان استمرارية أكبر في مكافحة الجرائم الدولية والجرائم المنظمة الخطيرة. في عام 2017 ، قرر مجلس الاتحاد الأوروبي مواصلة دورة سياسة الاتحاد الأوروبي للفترة 2018-2021. ويهدف إلى معالجة أهم التهديدات التي تشكلها الجريمة الدولية المنظمة والخطيرة على الاتحاد الأوروبي. يتم تحقيق ذلك من خلال تحسين وتقوية التعاون بين الخدمات ذات الصلة للدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي والمؤسسات والوكالات ، وكذلك الدول والمنظمات غير الأعضاء في الاتحاد الأوروبي ، بما في ذلك القطاع الخاص عند الاقتضاء. جرائم الإنترنت هي واحدة من أولويات دورة السياسة.

مواصلة القراءة

نسبة الجريمة

18 اعتقلوا بتهمة تهريب أكثر من 490 مهاجرا عبر طريق البلقان

تم النشر

on

قام ضباط من الشرطة الرومانية (Poliția Român) وشرطة الحدود (Poliția de Frontieră Român) ، بدعم من اليوروبول ، بتفكيك جماعة إجرامية منظمة متورطة في تهريب المهاجرين عبر ما يسمى طريق البلقان.

أدى يوم العمل في 29 يوليو 2021 إلى:

  • 22 عملية تفتيش منزل
  • اعتقال 18 مشتبهاً بهم
  • مصادرة ذخائر وخمس سيارات وهواتف نقالة و 22 ألف يورو نقدا

تتكون الشبكة الإجرامية ، التي تعمل منذ أكتوبر 2020 ، من مواطنين مصريين وعراقيين وسوريين ورومانيين. كان للجماعة الإجرامية خلايا في البلدان الواقعة عبر طريق البلقان حيث أدار الميسرون الإقليميون تجنيد وإيواء ونقل المهاجرين من الأردن وإيران والعراق وسوريا. سهلت عدة خلايا إجرامية متمركزة في رومانيا عبور الحدود من بلغاريا وصربيا لمجموعات من المهاجرين ورتبت إقامتهم المؤقتة في منطقة بوخارست وغرب رومانيا. ثم تم تهريب المهاجرين إلى المجر في طريقهم إلى ألمانيا كوجهة نهائية. في المجموع ، تم اعتراض 26 عملية نقل غير شرعية للمهاجرين واكتشاف 490 مهاجرًا في محاولة لعبور الحدود الرومانية بشكل غير قانوني. كانت الجماعة الإجرامية شديدة التنظيم ، متورطة في أنشطة إجرامية أخرى أيضًا ، مثل الاتجار بالمخدرات وتزوير الوثائق وجرائم الممتلكات.

إعلان

ما يصل إلى 10,000 يورو لكل مهاجر

كان المهاجرون يدفعون ما بين 4,000 يورو و 10,000 يورو حسب قطاع الاتجار. على سبيل المثال ، تراوح سعر تسهيل العبور من رومانيا إلى ألمانيا بين 4,000 يورو و 5,000 يورو. وقد تم إيواء المهاجرين ، وبعضهم من العائلات التي لديها أطفال صغار ، في ظروف بالغة السوء ، وغالبًا ما كانت تفتقر إلى المراحيض أو المياه الجارية. بالنسبة للبيوت الآمنة ، استأجر المشتبه بهم أماكن إقامة أو استخدموا مساكن أعضاء المجموعة ، وتقع بشكل رئيسي في مناطق مقاطعة Călărași ومقاطعة Ialomița و Timișoara. في أحد البيوت الآمنة ، تبلغ مساحته حوالي 60 مترًا مربعًا ، أخفى المشتبه بهم 2 شخص في نفس الوقت. ثم نُقل المهاجرون في ظروف محفوفة بالمخاطر في شاحنات مزدحمة بين البضائع وفي شاحنات صغيرة مخبأة في مخابئ دون تهوية مناسبة. 

يسرت اليوروبول تبادل المعلومات وقدمت الدعم التحليلي. في يوم العمل ، أرسل يوروبول محللًا واحدًا إلى رومانيا لمقارنة المعلومات التشغيلية مع قواعد بيانات يوروبول في الوقت الفعلي لتوفير أدلة للمحققين في هذا المجال. 

إعلان

شاهد الفيديو

مواصلة القراءة
إعلان
إعلان
إعلان

منتجات شائعة