اتصل بنا للحصول على مزيد من المعلومات

نسبة الجريمة

محاربة الجريمة المالية: تعدل الهيئة قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

SHARE:

تم النشر

on

نستخدم تسجيلك لتقديم المحتوى بالطرق التي وافقت عليها ولتحسين فهمنا لك. يمكنك إلغاء الاشتراك في أي وقت.

قدمت المفوضية الأوروبية حزمة طموحة من المقترحات التشريعية لتعزيز قواعد الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب (AML / CFT). تتضمن الحزمة أيضًا اقتراحًا لإنشاء سلطة الاتحاد الأوروبي الجديدة لمكافحة غسيل الأموال. تعد هذه الحزمة جزءًا من التزام المفوضية بحماية مواطني الاتحاد الأوروبي والنظام المالي للاتحاد الأوروبي من غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. الهدف من هذه الحزمة هو تحسين الكشف عن المعاملات والأنشطة المشبوهة ، وسد الثغرات التي يستخدمها المجرمون لغسل العائدات غير المشروعة أو تمويل الأنشطة الإرهابية من خلال النظام المالي.

على النحو المشار إليه في الاتحاد الأوروبي استراتيجية الاتحاد الأمني للفترة 2020-2025 ، فإن تعزيز إطار الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب سيساعد أيضًا في حماية الأوروبيين من الإرهاب والجريمة المنظمة.

التدابير تعزز بشكل كبير إطار الاتحاد الأوروبي الحالي من خلال مراعاة التحديات الجديدة والناشئة المرتبطة بالابتكار التكنولوجي. وتشمل هذه العملات الافتراضية ، والتدفقات المالية الأكثر تكاملاً في السوق الموحدة والطبيعة العالمية للمنظمات الإرهابية. ستساعد هذه المقترحات في إنشاء إطار عمل أكثر اتساقًا لتسهيل امتثال المشغلين الخاضعين لقواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، خاصةً لأولئك النشطين عبر الحدود.

تتكون حزمة اليوم من أربعة مقترحات تشريعية:

قال فالديس دومبروفسكيس ، نائب الرئيس التنفيذي لاقتصاد يعمل لصالح الناس: "كل فضيحة جديدة لغسيل الأموال هي فضيحة واحدة كثيرة جدًا - ونداء إيقاظ بأن عملنا لسد الفجوات في نظامنا المالي لم ينته بعد. لقد قطعنا خطوات كبيرة في السنوات الأخيرة وأصبحت قواعد مكافحة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي الآن من بين القواعد الأكثر صرامة في العالم. لكنهم الآن بحاجة إلى تطبيقهم باستمرار وإشرافهم عن كثب للتأكد من أنهم يعضون حقًا. هذا هو السبب في أننا نتخذ اليوم هذه الخطوات الجريئة لإغلاق الباب أمام غسيل الأموال ومنع المجرمين من حشو جيوبهم بمكاسب غير مشروعة ".

سلطة الاتحاد الأوروبي الجديدة لمكافحة غسل الأموال (AMLA)

في صميم الحزمة التشريعية الحالية ، يتم إنشاء سلطة الاتحاد الأوروبي الجديدة التي ستحول إشراف مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب في الاتحاد الأوروبي وتعزز التعاون بين وحدات الاستخبارات المالية (FIUs). ستكون هيئة مكافحة غسل الأموال (AMLA) الجديدة على مستوى الاتحاد الأوروبي هي السلطة المركزية التي تنسق السلطات الوطنية لضمان تطبيق القطاع الخاص بشكل صحيح ومتسق لقواعد الاتحاد الأوروبي. كما ستدعم AMLA وحدات الاستخبارات المالية لتحسين قدرتها التحليلية حول التدفقات غير المشروعة وجعل المعلومات المالية مصدرًا رئيسيًا لوكالات إنفاذ القانون.

الإعلانات

على وجه الخصوص ، سوف AMLA:

  • إنشاء نظام واحد متكامل للإشراف على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عبر الاتحاد الأوروبي ، بناءً على أساليب الإشراف المشتركة وتقارب معايير الإشراف العالية ؛
  • الإشراف المباشر على بعض المؤسسات المالية الأكثر خطورة والتي تعمل في عدد كبير من الدول الأعضاء أو تتطلب إجراءات فورية لمعالجة المخاطر الوشيكة ؛
  • مراقبة وتنسيق المشرفين الوطنيين المسؤولين عن الكيانات المالية الأخرى ، وكذلك تنسيق المشرفين على الكيانات غير المالية ، و ؛
  • دعم التعاون بين وحدات الاستخبارات المالية الوطنية وتسهيل التنسيق والتحليلات المشتركة بينها ، للكشف بشكل أفضل عن التدفقات المالية غير المشروعة ذات الطبيعة العابرة للحدود.

كتيب قواعد الاتحاد الأوروبي الوحيد لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

سيعمل كتيب قواعد الاتحاد الأوروبي الموحد لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على مواءمة قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي ، بما في ذلك ، على سبيل المثال ، قواعد أكثر تفصيلاً بشأن العناية الواجبة تجاه العملاء والملكية المفيدة وصلاحيات ومهام المشرفين ووحدات الاستخبارات المالية (FIUs). سيتم ربط السجلات الوطنية الحالية للحسابات المصرفية ، مما يوفر وصولاً أسرع لوحدات الاستخبارات المالية إلى المعلومات المتعلقة بالحسابات المصرفية وصناديق الودائع الآمنة. كما ستوفر اللجنة لسلطات إنفاذ القانون إمكانية الوصول إلى هذا النظام ، وتسريع التحقيقات المالية واستعادة الأصول الإجرامية في القضايا العابرة للحدود. سيخضع الوصول إلى المعلومات المالية لضمانات صارمة في التوجيه (الاتحاد الأوروبي) 2019/1153 بشأن تبادل المعلومات المالية.

التطبيق الكامل لقواعد الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على قطاع التشفير

في الوقت الحالي ، يتم تضمين فئات معينة فقط من مقدمي خدمات الأصول المشفرة في نطاق قواعد الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب. سيؤدي الإصلاح المقترح إلى توسيع نطاق هذه القواعد لتشمل قطاع التشفير بأكمله ، مما يلزم جميع مزودي الخدمة بإجراء العناية الواجبة تجاه عملائهم. ستضمن التعديلات التي تم إجراؤها اليوم إمكانية التتبع الكامل لعمليات تحويل الأصول المشفرة ، مثل Bitcoin ، وستسمح بمنع واكتشاف استخدامها المحتمل لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب. بالإضافة إلى ذلك ، سيتم حظر محافظ الأصول المشفرة المجهولة ، مع تطبيق قواعد الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب بالكامل على قطاع التشفير.

حد الاتحاد الأوروبي البالغ 10,000 يورو على المدفوعات النقدية الكبيرة

المدفوعات النقدية الكبيرة هي طريقة سهلة للمجرمين لغسل الأموال ، حيث من الصعب للغاية اكتشاف المعاملات. لهذا السبب اقترحت المفوضية اليوم حدًا على مستوى الاتحاد الأوروبي يبلغ 10,000 يورو على المدفوعات النقدية الكبيرة. هذا الحد على مستوى الاتحاد الأوروبي مرتفع بما يكفي لعدم التشكيك في اليورو كعملة قانونية ويعترف بالدور الحيوي للنقد. توجد حدود بالفعل في حوالي ثلثي الدول الأعضاء ، لكن المبالغ تختلف. يمكن أن تظل الحدود الوطنية التي تقل عن 10,000 يورو سارية. يجعل الحد من المدفوعات النقدية الكبيرة من الصعب على المجرمين غسل الأموال القذرة. بالإضافة إلى ذلك ، سيتم حظر توفير محافظ الأصول المشفرة المجهولة ، تمامًا كما أن الحسابات المصرفية المجهولة محظورة بالفعل بموجب قواعد الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب.

دول العالم الثالث

غسيل الأموال ظاهرة عالمية تتطلب تعاوناً دولياً قوياً. تعمل المفوضية بالفعل عن كثب مع شركائها الدوليين لمكافحة تداول الأموال القذرة في جميع أنحاء العالم. تُصدر مجموعة العمل المالي (FATF) ، وهي هيئة مراقبة عالمية لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب ، توصيات للبلدان. سيتم أيضًا إدراج البلد الذي تم إدراجه بواسطة FATF من قبل الاتحاد الأوروبي. ستكون هناك قائمتان للاتحاد الأوروبي ، "قائمة سوداء" و "قائمة رمادية" تعكس قائمة FATF. بعد الإدراج ، سيطبق الاتحاد الأوروبي تدابير تتناسب مع المخاطر التي تشكلها الدولة. سيكون الاتحاد الأوروبي أيضًا قادرًا على إدراج الدول غير المدرجة من قبل مجموعة العمل المالي ، ولكنها تشكل تهديدًا للنظام المالي للاتحاد الأوروبي بناءً على تقييم مستقل.

سيسمح تنوع الأدوات التي يمكن أن تستخدمها المفوضية واتحاد مكافحة غسل الأموال (AMLA) للاتحاد الأوروبي بمواكبة بيئة دولية سريعة الحركة ومعقدة مع مخاطر سريعة التطور.

الخطوات التالية

سيتم الآن مناقشة الحزمة التشريعية من قبل البرلمان الأوروبي والمجلس الأوروبي. وتتطلع المفوضية إلى عملية تشريعية سريعة. يجب أن تكون هيئة مكافحة غسل الأموال المستقبلية جاهزة للعمل في عام 2024 وستبدأ عملها في الإشراف المباشر في وقت لاحق قليلاً ، بمجرد تغيير التوجيه وبدء تطبيق الإطار التنظيمي الجديد.

خلفيّة

إن القضية المعقدة المتمثلة في معالجة التدفقات المالية القذرة ليست جديدة. تعد مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب أمرًا حيويًا لتحقيق الاستقرار المالي والأمن في أوروبا. الفجوات التشريعية في دولة عضو واحدة لها تأثير على الاتحاد الأوروبي ككل. لهذا السبب يجب تنفيذ قواعد الاتحاد الأوروبي والإشراف عليها بكفاءة وثبات لمكافحة الجريمة وحماية نظامنا المالي. إن ضمان كفاءة واتساق إطار عمل الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال أمر في غاية الأهمية. تنفذ الحزمة التشريعية اليوم الالتزامات في بلدنا خطة عمل لسياسة اتحاد شاملة بشأن منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب الذي اعتمدته المفوضية في 7 مايو 2020.

يشمل إطار عمل الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال أيضًا لائحة الاعتراف المتبادل بأوامر التجميد والمصادرة، على التوجيه مكافحة غسل الأموال بالقانون الجنائيأطلقت حملة التوجيه الذي يضع القواعد الخاصة باستخدام المعلومات المالية وغيرها من المعلومات لمكافحة الجرائم الخطيرةمكتب المدعي العام الأوروبي، و النظام الأوروبي للرقابة المالية.

المزيد من المعلومات

مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

اقتراح بشأن تسجيلات الحسابات المصرفية المركزية

أسئلة وأجوبة

حقائق وأرقام

حصة هذه المادة:

ينشر برنامج EU Reporter مقالات من مجموعة متنوعة من المصادر الخارجية التي تعبر عن مجموعة واسعة من وجهات النظر. المواقف التي تم اتخاذها في هذه المقالات ليست بالضرورة مواقف EU Reporter.
الإعلانات

وصــل حديــثاً